6月12日，上海市人民检察院召开新闻发布会，发布《2023年度上海金融检察白皮书》。同时，发布2023年度“惩治金融犯罪、防范金融风险”相关案例。

6月12日，上海市人民检察院召开新闻发布会，发布《2023年度上海金融检察白皮书》（以下简称《白皮书》）。同时，发布2023年度“惩治金融犯罪、防范金融风险”相关案例。

2023年上海市金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降，非法集资犯罪占据金融犯罪比例超七成，新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重升级，操纵证券市场犯罪成为证券犯罪的主要类型，重点环节财务造假案件时有发生，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显。

2023年，上海市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人，案件主要涉及三类19个罪名，与2022年相同，包括破坏金融管理秩序类犯罪764件1306人，金融诈骗类犯罪143件276人，扰乱市场秩序类犯罪136件345人。案件量和人数继续呈下降趋势，案件数下降14.37%，涉案人数下降6.64%。

针对案件中反映出的问题，《白皮书》提出以下建议：

加强涉外法治研究，守住开放条件下的金融安全底线。及时推进金融重点领域和新兴领域立法；进一步加强金融国际规则供给和惩治犯罪的国际合作，健全检察环节金融犯罪嫌疑人追逃追赃、违法所得没收相关制度；关注违法犯罪风险的跨境传导，协同相关部门，共同研究对金融业务的境内外机构监管统合路径优化。

加快形成金融检察综合履职范式，以数字检察赋能提升检察专业素能。检察机关将在金融要素集聚的陆家嘴、外滩筹备设立金融风险防范综合履职基地；加强能动履职，推动构建金融市场违法犯罪行为的行政、刑事、民事立体追责机制；紧密结合金融市场发展趋势，运用好数字监督手段助力金融司法办案、预警防范金融风险，以数字检察赋能专业素能提升。

进一步完善金融领域的监管统合，防范化解金融风险。高度重视跨境交易引发的交易风险和违法违规行为，推进境内和境外机构的监管统合；在不断强化对场内产品监管的同时，加强对远期、场外期权、互换等场外产品的监管；针对当前非法金融高度网络化的违法犯罪趋势，进一步加强推进统合行政监管的执法力量。

健全金融领域行政执法与刑事司法衔接机制，协同治理金融生态环境。进一步探索完善执法司法线索通报、信息共享、证据移送、案件协调、专业支持等协作机制；加强对利用新技术、新业态实施金融违法犯罪活动的分析研判；进一步加大对重点领域的打击惩处力度，加大对金融犯罪链条上资金、技术、中介等关联人员的追诉力度。

继续强化金融机构风险防控和合规管理，强化审慎合规经营理念。不断增强对金融业务精细化管理水平；加强金融从业人员法律服务与犯罪预防工作；金融机构在充分利用和不断提升网络的便捷性、高效性的同时，更要高度重视网络和信息安全。

切实保护投资者合法利益，建设诚实守信的金融市场环境。加强多部门协作，持续推进涉众型金融犯罪的追赃挽损工作；稳妥有序推进金融领域涉案企业合规改革；综合各方力量加强社会公众投资者教育；依托全网系统对行业机构和展业主体开展动态监测、智能预警和协同风险化解机制，更好地开展金融风险治理。

作者：陈梦娜

2023年上海金融犯罪案件量小幅下降 非法集资犯罪占七成

2024年6月12日，上海市人民检察院发布《2023年度上海金融检察白皮书》。《白皮书》显示，2023年上海金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降趋势，非法集资犯罪占据金融犯罪七成比例，新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重“升级”，操纵证券市场犯罪成为证券犯罪的主要类型，重点环节财务造假案件时有发生，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显。

案件总量和涉案人数保持高位，并继续呈现小幅下降

2023年，上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人，案件主要涉及三类 19个罪名，包括破坏金融管理秩序类犯罪764件1306人，金融诈骗类犯罪143件276人，扰乱市场秩序类犯罪136件345人。案件量和人数继续呈现下降趋势，案件数下降14.37%，涉案人数下降6.64%。案件整体变化趋势与全国水平相当 。

案件构成类型调整变化，不同罪名发案趋势差异较大

2023年，上海检察机关受理审查起诉的金融犯罪案件共涉及19个罪名，与2022年相同，受理案件占前十的罪名发生变化，不同罪名呈现出不同的趋势特点。

非法吸收公众存款、集资诈骗等部分罪名变化幅度不大，总体以存量案件为主。操纵证券、期货市场罪共7件18人位列案件量第十。

金融诈骗类犯罪总体数量有所回升，集资诈骗罪、信用卡诈骗罪分别较去年增长17.54%、42.86%，贷款诈骗罪小幅下降8.33%，下降趋势小于整体金融犯罪。

因连续多年开展刑事司法领域相关专项行动等原因，非法经营（金融业务）犯罪、保险诈骗罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名下降趋势明显。洗钱罪案件量回落28.57%。

案件呈现出以下特点：

特点之一：非法集资案件略有上升，2023年上海市非法集资类案件总量763件1300人，在金融犯罪案件占比保持七成以上。借助私募机构实施犯罪案件仍较多见，针对特殊群体“量身定制”、追逐社会生活热点的非法集资行为仍有发生。

特点之二：新型金融投资诈骗呈现诈骗名目和手段的双重“升级”，不法人员利用花样繁多的金融产品和科技手段等名目“加持” ，并操纵市场、自买自卖手段增大标的物价值，使得投资者甄别防范难度增加。

特点之三：操纵证券市场犯罪成为交易型证券犯罪的主要类型，并购重组环节成为财务造假发案重点领域，利用新三板等新市场犯罪明显增加。

特点之四：外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显，参与犯罪的主体呈现多样化特征。

特点之五：针对普惠金融领域的贷款类犯罪频现，以非法贷款中介为“枢纽”形成集中性作案。

特点之六：新型保险犯罪多与电商平台等新兴经济业态紧密相关，保险行业犯罪风险与其他领域发生勾连。

作者：郭臻

微信编辑：王子清